为依法惩治电（diàn）信网络诈骗等（děng）犯罪活动，保护（hù）公民、法人和其他组织的合法（fǎ）权益，维（wéi）护社会秩（zhì）序，根据《中（zhōng）华（huá）人民共和国刑（xíng）法》《中（zhōng）华人民共和（hé）国刑事诉讼法》等法律和（hé）有关（guān）司法解释的规定，结合工作实际，制定本意见。
一、总（zǒng）体要求
近（jìn）年来（lái），利（lì）用通讯工（gōng）具、互联网（wǎng）等技术（shù）手段实施的电信（xìn）网络（luò）诈（zhà）骗犯罪活动持续高发，侵犯公民（mín）个人信息，扰乱无线电通讯管理秩序，掩饰、隐瞒犯罪（zuì）所得、犯罪所得收益（yì）等上下游（yóu）关联（lián）犯罪不（bú）断（duàn）蔓延。此（cǐ）类（lèi）犯罪（zuì）严重侵害人（rén）民群众财产安全和其他合法权益，严重干扰电信网络秩序，严重破（pò）坏社会诚信，严重影响人民群众安全感和社会和谐（xié）稳定，社会危害性（xìng）大，人（rén）民群众反映强烈。
人民法院、人民检（jiǎn）察院、公安机关要针对电信网络诈骗（piàn）等犯罪的（de）特点，坚持全链条全方位（wèi）打击（jī），坚（jiān）持依法从严从快惩处，坚持最大力（lì）度最（zuì）大限度追赃挽损，进一步健全工作机制，加（jiā）强协（xié）作配合（hé），坚决有效遏制（zhì）电信网络诈骗等犯罪活动，努力实现法律效果和社会（huì）效果的高度统一。
二、依法严惩电（diàn）信网络诈骗犯罪
(一)根据《最高人（rén）民法（fǎ）院、最高人民检察院关于办理（lǐ）诈骗刑事案件具体应（yīng）用法律（lǜ）若（ruò）干问题（tí）的解释（shì）》第（dì）一（yī）条的规定（dìng），利用（yòng）电信（xìn）网络技术手段实施（shī）诈骗，诈（zhà）骗公私财物价（jià）值三（sān）千元以上、三万（wàn）元（yuán）以上、五十（shí）万元（yuán）以上的，应（yīng）当分别认定为刑法第二百六（liù）十六条规定的（de）“数额较（jiào）大”“数（shù）额巨大”“数额（é）特别巨大”。
二年内多次实（shí）施电信网络诈骗未经处理，诈（zhà）骗数额累（lèi）计计（jì）算构成犯罪的，应当（dāng）依（yī）法定罪处罚。
(二)实（shí）施（shī）电信（xìn）网络诈骗犯罪（zuì），达（dá）到相应数额标（biāo）准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：
1.造（zào）成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的；
2.冒（mào）充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的；
3.组（zǔ）织、指（zhǐ）挥电信网络诈骗犯罪团伙（huǒ）的；
4.在境外实施电信网络（luò）诈骗的；
5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者二年内曾因电信网络诈骗受（shòu）过行政处（chù）罚（fá）的；
6.诈骗残疾人、老年（nián）人、未成年人、在校学生（shēng）、丧失劳动（dòng）能力人的（de）财物，或者诈骗重病患者及（jí）其（qí）亲属（shǔ）财（cái）物的；
7.诈（zhà）骗救灾、抢险、防汛、优（yōu）抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物（wù）的（de）；
8.以赈灾（zāi）、募捐（juān）等（děng）社会公益、慈善名义实（shí）施诈骗的；
9.利用（yòng）电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部（bù）门（mén）工作（zuò）的；
10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈（zhà）骗（piàn）的。
(三)实施电信（xìn）网络（luò）诈骗（piàn）犯罪，诈骗数额接近“数额（é）巨大”“数额（é）特别巨大”的标准，具有前述第(二)条规定的情（qíng）形之一的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重（chóng）情节”“其他（tā）特（tè）别严重情节”。
上（shàng）述规定的“接近”，一般应掌（zhǎng）握在相应数额标（biāo）准的百分之（zhī）八（bā）十（shí）以上（shàng）。
(四)实施电信网络（luò）诈骗犯罪，犯罪嫌疑人、被告人实际骗得财物（wù）的，以诈骗（piàn）罪(既遂)定（dìng）罪处罚。诈骗数额难以查证，但（dàn）具有下列情（qíng）形之一的，应当认定为刑法第二百（bǎi）六十六条规（guī）定的“其他严（yán）重情（qíng）节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：
1.发送诈骗信息（xī）五千条以上（shàng）的，或者拨打诈骗（piàn）电（diàn）话（huà）五百人次以上的；
2.在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计五（wǔ）千次以上的。
具有上述情形，数（shù）量（liàng）达到（dào）相应标准十倍以上的，应当认定为刑法（fǎ）第二百（bǎi）六十（shí）六条规定的“其他特别（bié）严（yán）重情节”，以诈（zhà）骗（piàn）罪(未遂)定罪处罚。
上述“拨打（dǎ）诈骗电话”，包括拨出（chū）诈骗电话和接听被害（hài）人回拨电话。反复拨打、接听同一（yī）电（diàn）话号码（mǎ），以及（jí）反复向同一被（bèi）害人发送诈骗信息的，拨打、接听电话（huà）次数、发送（sòng）信（xìn）息条数（shù）累计计算。
因犯罪（zuì）嫌疑人、被告人故意隐匿、毁灭证据等原因（yīn），致拨打电（diàn）话次数、发送信息条数（shù）的证据（jù）难以收集的，可以根据经查证属（shǔ）实的日拨打（dǎ）人次数、日（rì）发（fā）送信（xìn）息（xī）条数，结合犯罪嫌（xián）疑人、被告人实施犯罪（zuì）的时间、犯罪嫌疑人、被告人的供（gòng）述等相关（guān）证据，综合予以认定。
(五（wǔ）)电信网络诈骗既有（yǒu）既遂，又有未遂，分别达到不同量刑（xíng）幅度的，依照处罚（fá）较重的规定处罚；达到同一（yī）量刑幅度的，以（yǐ）诈骗（piàn）罪既遂处罚。
(六)对实施（shī）电信网络（luò）诈骗犯罪的被告人裁（cái）量刑罚，在确定量刑（xíng）起点、基准刑时，一般应（yīng）就高（gāo）选择。确定宣（xuān）告（gào）刑（xíng）时，应当综合全案事实情节，准确（què）把握（wò）从重、从轻量（liàng）刑情节的调节（jiē）幅（fú）度，保证罪（zuì）责刑相适应。
(七)对（duì）实施（shī）电信（xìn）网络诈骗犯罪的被告（gào）人，应（yīng）当严（yán）格（gé）控（kòng）制适用缓刑的（de）范围（wéi），严格掌（zhǎng）握适（shì）用缓刑的条件。
(八)对实施电信网络诈骗犯（fàn）罪的被告人，应当更加注重依法（fǎ）适用财产刑，加（jiā）大经济上的惩罚（fá）力度，最大限度剥夺被告人（rén）再犯（fàn）的能（néng）力。
三（sān）、全面（miàn）惩处关联犯罪
(一)在实施电信网（wǎng）络诈骗活动中（zhōng），非法使用“伪基站（zhàn）”“黑（hēi）广播”，干扰无线电通讯秩序（xù），符合（hé）刑法第二（èr）百八（bā）十（shí）八条规定的，以扰乱无线电通讯管理秩序罪追（zhuī）究（jiū）刑事责（zé）任。同时构成（chéng）诈骗（piàn）罪的，依（yī）照处罚较重的规定定罪（zuì）处罚。
(二)违反国家有关规定，向他人出售或者提供公（gōng）民个人信息，窃（qiè）取或者以其他方法（fǎ）非法（fǎ）获（huò）取公民（mín）个人信息，符合刑（xíng）法（fǎ）第（dì）二百五十三条之（zhī）一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑（xíng）事（shì）责任（rèn）。
使用非法获取的公民个人信（xìn）息，实（shí）施电信网络诈骗犯罪行为，构成数罪的，应当依法予以并罚。
(三)冒（mào）充（chōng）国家机关工作人员实施电信网络诈骗犯罪（zuì），同（tóng）时构成（chéng）诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处（chù）罚较重的规定定罪处罚（fá）。
(四)非法持有他（tā）人信用卡，没有证据证明从事（shì）电信网络（luò）诈骗犯（fàn）罪活动，符合刑法第一百七十（shí）七条之一第一款第(二)项规定（dìng）的，以妨害信用卡管理罪追究（jiū）刑事（shì）责任。
(五)明知是电信（xìn）网络诈骗犯罪所得（dé）及其（qí）产生（shēng）的收益，以（yǐ）下列（liè）方式（shì）之一予（yǔ）以转账、套现（xiàn）、取现（xiàn）的，依照刑法（fǎ）第三（sān）百（bǎi）一十二条第一（yī）款的规定，以掩（yǎn）饰、隐瞒犯（fàn）罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责（zé）任。但有证（zhèng）据证明确实不知道（dào）的除外：
1.通过（guò）使用销售点终端（duān）机具（jù）(POS机)刷卡套现等非（fēi）法途（tú）径，协（xié）助转换或者转（zhuǎn）移财（cái）物的；
2.帮（bāng）助他人将巨额现金散（sàn）存于多个银行账户（hù），或（huò）在不同（tóng）银行账户（hù）之间频繁划转的（de）；
3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资（zī）金支付结算账户或者多次（cì）采用遮蔽摄像头、伪装等（děng）异（yì）常手段，帮助他人转（zhuǎn）账、套（tào）现、取现的；
4.为他人提供非本人身份证明开（kāi）设（shè）的信用卡、资金支付（fù）结算账户后，又帮助（zhù）他（tā）人转账、套现、取现的；
5.以明（míng）显异于市场的价格，通过手（shǒu）机充值、交易游戏点卡（kǎ）等（děng）方式（shì）套现（xiàn）的。
实施上述行为，事前通谋的（de），以共同犯罪论处。
实施上述（shù）行（háng）为，电信网（wǎng）络诈骗（piàn）犯罪（zuì）嫌疑（yí）人尚未（wèi）到（dào）案或案件尚未依法裁判，但现有证据足以证（zhèng）明该犯罪行为确实存在的（de），不影响掩（yǎn）饰、隐瞒（mán）犯罪所得（dé）、犯罪所得收益罪的认定。
实施上述行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处（chù）罚（fá）。法律和司法解（jiě）释另有规（guī）定的除外。
(六)网络服务提供者不履（lǚ）行法（fǎ）律、行政法规规定的（de）信息网络（luò）安全管理义（yì）务，经监管部（bù）门责令（lìng）采取改正措施而拒（jù）不改（gǎi）正，致使诈骗信息大量传播，或者用户信息泄露造成严重后果的，依照（zhào）刑（xíng）法第二百八十（shí）六条之（zhī）一的规定（dìng），以拒不履（lǚ）行信息网（wǎng）络安全管理义（yì）务罪追究刑事责（zé）任。同（tóng）时（shí）构成诈骗罪的，依照处罚较重（chóng）的规定定罪处罚。
(七)实施刑法第二（èr）百八（bā）十七（qī）条之一、第二百八十七条之二（èr）规定之行为，构（gòu）成（chéng）非法利（lì）用信息网络罪、帮（bāng）助信息网络犯罪活动罪，同时构（gòu）成诈骗罪（zuì）的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
(八（bā）)金融机构、网络服务提供者（zhě）、电（diàn）信业务经营者等在经营活（huó）动中，违反国家（jiā）有关（guān）规定，被（bèi）电信网络诈骗犯罪分子（zǐ）利用，使他人遭受财产损失（shī）的（de），依（yī）法承担相应（yīng）责任（rèn）。构（gòu）成犯罪（zuì）的，依法追（zhuī）究刑事责任。
四、准确认定共（gòng）同犯罪与主观故（gù）意
(一)三人以上为实施电（diàn）信网络诈骗犯罪而（ér）组成的较为（wéi）固（gù）定的（de）犯罪组织，应依法认定为诈（zhà）骗犯罪集团。对组织、领导（dǎo）犯罪集（jí）团的首（shǒu）要分子（zǐ），按照（zhào）集（jí）团（tuán）所犯的全（quán）部罪行处罚。对（duì）犯罪集团中组（zǔ）织、指挥（huī）、策划（huá）者和骨干分子依法（fǎ）从严惩处。
对（duì）犯罪（zuì）集团中起次要、辅助作用（yòng）的从犯，特别是（shì）在规（guī）定期限内投（tóu）案自（zì）首（shǒu）、积极（jí）协助抓获主犯、积极（jí）协助追赃的，依法从轻或（huò）减轻处罚。
对犯罪集（jí）团首要分（fèn）子以外的（de）主犯，应（yīng）当按照其（qí）所参与的（de）或（huò）者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包（bāo）括能够查明具体诈骗数额的事实和（hé）能够查明发送诈骗信息条数、拨打诈骗电话人次（cì）数、诈骗信（xìn）息网页浏览次数（shù）的事实。
(二)多人共同实施电信网（wǎng）络（luò）诈骗，犯罪嫌疑人、被告（gào）人（rén）应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其（qí）所参与的犯罪环节中（zhōng）起主要作用（yòng）的（de），可以（yǐ）认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。
上述（shù）规定的“参与期间”，从犯（fàn）罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开（kāi）始（shǐ）起算。
(三（sān）)明（míng）知（zhī）他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形（xíng）之一（yī）的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：
1.提供信用卡、资金支（zhī）付结算（suàn）账户、手机卡、通（tōng）讯工具（jù）的；
2.非法获取、出售、提供公（gōng）民个人（rén）信息的；
3.制作、销售、提（tí）供“木（mù）马”程序（xù）和“钓鱼软件”等恶意程序（xù）的；
4.提（tí）供（gòng）“伪基站”设备或相关服务的；
5.提供互联网接入（rù）、服务器托管、网（wǎng）络（luò）存储、通讯（xùn）传输（shū）等（děng）技术支（zhī）持，或者提供支（zhī）付结算（suàn）等帮助的；
6.在提供改号（hào）软（ruǎn）件、通话线路等技术服务时，发现主叫（jiào）号码被（bèi）修改为国内党（dǎng）政机（jī）关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改（gǎi）为境内号码，仍（réng）提供（gòng）服务的；
7.提供资金、场所（suǒ）、交（jiāo）通、生（shēng）活保障等帮助的；
8.帮助转（zhuǎn）移（yí）诈（zhà）骗犯（fàn）罪所（suǒ）得及其产生的收益，套现、取现的。
上述（shù）规定的“明知他人（rén）实（shí）施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往（wǎng）经历，行（háng）为次数和手（shǒu）段，与他（tā）人关系，获利（lì）情况，是否曾（céng）因（yīn）电信网（wǎng）络诈骗受过处罚，是否故意（yì）规避调查等主客观因素进行（háng）综合分析认定。
(四)负责（zé）招募他人实（shí）施电信网络（luò）诈骗犯（fàn）罪活动（dòng），或者制作、提供诈骗方（fāng）案、术语清（qīng）单、语音（yīn）包、信（xìn）息等的，以诈骗（piàn）共同犯罪论处。
(五)部分犯罪嫌疑人（rén）在（zài）逃，但不影响对（duì）已到案共同犯罪嫌疑（yí）人、被告（gào）人（rén）的犯罪事（shì）实认定的，可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事责任。
五、依法（fǎ）确定案件管辖
(一)电（diàn）信（xìn）网络诈骗犯罪案件一般由犯（fàn）罪地（dì）公安（ān）机关立案侦（zhēn）查（chá），如果（guǒ）由犯罪嫌疑人居住地公安（ān）机关立案侦（zhēn）查更（gèng）为适宜的，可以（yǐ）由犯罪嫌疑人（rén）居住地公安（ān）机关（guān）立案侦查。犯罪地包括犯罪（zuì）行（háng）为发生地和（hé）犯罪结果发（fā）生地。
“犯罪行（háng）为（wéi）发生地”包（bāo）括用（yòng）于（yú）电（diàn）信网络诈骗犯（fàn）罪的（de）网站服务（wù）器（qì）所在地，网站（zhàn）建立者、管理者所在（zài）地，被侵害的计算（suàn）机信（xìn）息系统或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使（shǐ）用的计算机信息（xī）系统所在（zài）地，诈（zhà）骗（piàn）电话、短信息、电子邮件等（děng）的拨打地、发送地、到达地、接受地，以（yǐ）及诈（zhà）骗（piàn）行（háng）为持续发生的实施地、预备地、开（kāi）始地、途（tú）经（jīng）地、结束地。
“犯罪结（jié）果发生地（dì）”包括被（bèi）害人被骗时（shí）所在地，以及诈骗所得财物的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售（shòu）地等。
(二)电信网（wǎng）络（luò）诈骗最初（chū）发现地公安机关侦（zhēn）办的案件，诈骗数额当时未达到“数额较（jiào）大（dà）”标（biāo）准，但后续累计达到“数额较（jiào）大”标准，可由最初发现地公安机（jī）关立案（àn）侦查。
(三)具有下（xià）列（liè）情形之一的，有关公安（ān）机关可以在其职（zhí）责范围内并案侦查：
1.一人犯数（shù）罪（zuì）的；
2.共同（tóng）犯（fàn）罪的（de）；
3.共同犯（fàn）罪的犯罪（zuì）嫌疑人还实施其他犯罪（zuì）的（de）；
4.多个犯罪嫌疑人实（shí）施的犯罪存在直接关联，并案处理有（yǒu）利于查明案件（jiàn）事实（shí）的。
(四)对因网络交易、技术支持、资（zī）金支付结算等关系（xì）形成多层级链条、跨（kuà）区域的电信网络诈骗等犯罪案件，可由共同上级公安机关按照有利于查（chá）清犯罪事实、有利于诉讼的原（yuán）则（zé），指定有关（guān）公（gōng）安机关立案侦查。
(五)多个公安机关都有（yǒu）权立案侦查的（de）电信网络诈骗等犯罪案件，由最初受理的（de）公安机关（guān）或者主要犯（fàn）罪地公安机关立案侦查。有争议的，按（àn）照有利于（yú）查清犯罪事实、有（yǒu）利于诉讼（sòng）的原则，协商解决。经协商（shāng）无（wú）法达成一致的，由共（gòng）同上级公安机关指定（dìng）有关公安机关立案侦查（chá）。
(六（liù）)在境外（wài）实施的电信（xìn）网络诈骗等犯罪案件，可由公安部按照（zhào）有利于（yú）查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，指（zhǐ）定有关公安机（jī）关（guān）立案侦查。
(七)公安机关立（lì）案、并案侦查，或因有争议，由共同（tóng）上级公（gōng）安机关（guān）指定立案侦查的案件，需要提请批准逮捕、移送审查（chá）起诉（sù）、提起（qǐ）公诉的，由该公安机关所在地的人（rén）民（mín）检察院、人民法院受理。
对重大疑难复杂案件和境外（wài）案件，公安机关应在指定（dìng）立案侦查前（qián），向同级人民检（jiǎn）察（chá）院、人民（mín）法院通报。
(八)已确定管辖的（de）电信（xìn）诈骗共同犯罪案（àn）件，在逃的犯罪（zuì）嫌疑人归案后，一般由原管辖的公安机关、人民检察院、人民法院（yuàn）管（guǎn）辖。
六（liù）、证据的收集和审（shěn）查判断
(一)办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法（fǎ）逐一收集被（bèi）害人陈述的，可（kě）以（yǐ）结（jié）合已收集的被（bèi）害人陈述，以及经查证（zhèng）属实的银行账户交易记录、第三（sān）方支付结算账户交易记录、通话（huà）记录（lù）、电子数据等证（zhèng）据，综合认定被害人（rén）人（rén）数及诈（zhà）骗资（zī）金数（shù）额等犯罪事实。
(二)公（gōng）安机关采取技术侦查措施收集的案件（jiàn）证明材料，作（zuò）为证据使（shǐ）用（yòng）的，应当随案移送批准（zhǔn）采（cǎi）取技（jì）术（shù）侦查措施的法律文书和所（suǒ）收集的证据材料，并对其来源等（děng）作出书面（miàn）说明。
(三)依照国际条约、刑事司法协助、互助协（xié）议或平（píng）等互助原则（zé），请求（qiú）证据材料（liào）所（suǒ）在地司（sī）法机关收集（jí），或（huò）通过国际警务合作机制、国（guó）际（jì）刑警组织启动（dòng）合作取证（zhèng）程序收集的境外证据材料，经查证属实，可（kě）以作为（wéi）定案的依据（jù）。公安（ān）机关（guān）应对其来源、提取人、提取（qǔ）时间或者提供人、提供时间以及保管移交的过程（chéng）等作（zuò）出说明。
对其他来自境外的证据材料（liào），应当对（duì）其（qí）来源、提供人（rén）、提供时间（jiān）以（yǐ）及提取人、提取时间进行审查。能够证明（míng）案件（jiàn）事实（shí）且符合刑事诉讼法规定的（de），可以作为证据使用。
七、涉案财（cái）物的处理
(一)公（gōng）安机（jī）关侦办电信（xìn）网络（luò）诈骗案件，应当随案移送涉案赃（zāng）款赃物，并附清单。人民检察院提（tí）起公诉时，应一并（bìng）移交受理案（àn）件的人民法院，同时就涉案赃款（kuǎn）赃（zāng）物（wù）的处理提出意见。
(二)涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对（duì）权属明（míng）确的（de）被害人的合法（fǎ）财产，应（yīng）当及时返还。确因客观（guān）原因无法查实（shí）全部被害人（rén），但有证据（jù）证明该账（zhàng）户系用于电信网络诈骗（piàn）犯罪，且被告人（rén）无法说明款项合法来（lái）源的，根据刑法第六（liù）十四条的规（guī）定，应认（rèn）定为违法所得（dé），予（yǔ）以追缴。
(三（sān）)被告（gào）人已将诈骗财物用于清偿债务或（huò）者（zhě）转让给他人（rén），具有下列情形之一的，应当依法追缴：
1.对方明知是诈骗（piàn）财（cái）物（wù）而（ér）收取的；
2.对方（fāng）无偿取得诈骗财物的；
3.对方以（yǐ）明显低于市场（chǎng）的（de）价格取得诈（zhà）骗财（cái）物的；
4.对（duì）方取得诈骗财物系源于非法债务或者违（wéi）法犯罪活动的。
他人善意取得诈骗财（cái）物的，不予追缴。
最高人民（mín）法院 最高人民检察（chá）院
公安部
2016年12月19日
